Εφορία: Πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, για έλεγχο «μαύρου χρήματος»

Εφορία: Πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς, θυρίδες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, για έλεγχο «μαύρου χρήματος»

Ένα ακόμη όπλο ρίχνει στη μάχη κατά της φοροδιαφυγής η ΑΑΔΕ. Πρόκειται για σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας μέσω του οποίου ο φορολογικός μηχανισμός θα έχει άμεση πρόσβαση και πλήρη εικόνα για τους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες, τα στοιχεία για χορηγήσεις, επενδύσεις μέχρι και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια των φορολογούμενων που ελέγχονται για «μαύρο χρήμα».

Το νέο σύστημα βρίσκεται σε πιλοτική λειτουργία και άρχισε να δέχεται πληροφορίες από τις  συστημικές τράπεζες και μόλις ολοκληρωθούν οι δοκιμές μεταξύ ΑΑΔΕ και Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και πιστωτικών ιδρυμάτων θα τεθεί σε πλήρη εφαρμογή.

Μέσω του “Bank Account Nexus Crosscheck APPplication» – BANCAPP” οι φοροελεγκτές θα «μπαίνουν» στους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις θυρίδες και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και θα λαμβάνουν αναλυτικά στοιχεία και πληροφορίες για τους ελεγχόμενους. Συγκεκριμένα,  μόλις εκδοθεί μια εντολή ελέγχου εισοδήματος και περιουσίας για έναν φορολογούμενο, θα αποστέλλεται αυτόματα, χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση, αίτημα για άρση τραπεζικού απορρήτου. Σε διάστημα δύο ημερών η ΑΑΔΕ θα έχει τις σχετικές απαντήσεις για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και περιουσιακά στοιχεία της τελευταίας πενταετίας.

Με το νέο αυτοματοποιημένο σύστημα ο προσδιορισμός της φορολογητέας ύλης γίνεται πλέον εύκολη υπόθεση. Τα στοιχεία που θα λαμβάνουν οι φοροελεγκτές  θα τα επεξεργάζονται και θα τα διασταυρώνουν με τις φορολογικές δηλώσεις προκειμένου να διαπιστωθεί αν το ύψος της κινητής περιουσίας και οι δαπάνες διαβίωσης δικαιολογούνται από τα εισοδήματα που εμφανίζουν στην Εφορία οι φορολογούμενοι που ελέγχονται για παράνομη προσαύξηση περιουσίας. Σε περίπτωση που δεν καλύπτονται θα θεωρείται αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας και το υπερβάλλον ποσό θα φορολογείται με συντελεστή 33%.

Πώς θα γίνονται οι έλεγχοι

Για την άρση απορρήτου, μέσω του νέου συστήματος,  απαιτείται η γνώση και συμπλήρωση του ΑΦΜ του φυσικού ή νομικού προσώπου ή νομικής οντότητας για το οποίο πραγματοποιείται η άρση του τραπεζικού απορρήτου ενώ για την υποβολή αιτήματος άρσης πρέπει να έχουν προηγηθεί όλες οι απαραίτητες διαδικασίες έγκρισης της άρσης του τραπεζικού απορρήτου που προβλέπονται για τις ελεγκτικές υπηρεσίες.

Η διαδικασία

– Με την έκδοση εντολής ελέγχου, το αίτημα προωθείται αυτομάτως από την ΑΑΔΕ μέσω του κόμβου ηλεκτρονικής διασύνδεσης και επικοινωνίας στα πιστωτικά ιδρύματα και σε όλα τα υπόχρεα πρόσωπα.

– Υποχρεούνται σε απάντηση και αποστολή των αρχείων εντός δύο εργάσιμων ημερών, με εξαίρεση τις περιπτώσεις που το αίτημα καταλαμβάνει ελεγχόμενο διάστημα μεγαλύτερο των πέντε ετών, οπότε και η αποστολή των αρχείων θα γίνεται εντός πέντε εργάσιμων ημερών.

– Η επικοινωνία των αιτημάτων μεταξύ της ΑΑΔΕ και των υπόχρεων προσώπων θα πραγματοποιείται μέσω των υποδομών της «Τειρεσίας». Η πληροφορία που ανταλλάσσεται μέσω των καναλιών διαβίβασης της «Τειρεσίας Α.Ε.» αφορά τα στοιχεία των ελεγχόμενων.

– Για την εξασφάλιση της εμπιστευτικότητας της διαδικασίας, όλα τα φορολογικά ή/και χρηματοοικονομικά δεδομένα που ανταλλάσσονται κρυπτογραφούνται.

Τα στοιχεία

Στο νέο σύστημα θα πρέπει να διαβιβάσουν δεδομένα τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων και των υποκαταστημάτων αλλοδαπών πιστωτικών ιδρυμάτων, τα ιδρύματα πληρωμών ,τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος ,τα οποία δραστηριοποιούνται στην ελληνική επικράτεια, με ή χωρίς φυσική εγκατάσταση, και τηρούνται στο Μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδας.

Τα στοιχεία που θα αποστέλλουν τραπεζικά και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αφορούν:

– Καταθέσεις πρώτης ζήτησης και προθεσμιακές

– Χορηγήσεις

– Επενδυτικούς λογαριασμούς με παντός είδους χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων (αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.)

– Πιστωτικές κάρτες

– Τραπεζικές θυρίδες

– Λογαριασμούς Πληρωμών

– Προπληρωμένες Κάρτες

– Ηλεκτρονικά πορτοφόλια.

 Πηγή: Οικονομικός Ταχυδρόμος

Εφημερίδα ΛΑΟΣ 2
ΣΥΝΤΑΚΤΗΣ: Εφημερίδα ΛΑΟΣ 2 -

ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

Τροχαίο στον Πολύμυλο: Στη φυλακή ο οδηγός του φορτηγού

Τροχαίο στον Πολύμυλο: Στη φυλακή ο οδηγός του...

Προφυλακίστηκε ο Ουκρανός οδηγός του φορτηγού που...

ΑΠΟ ΤΗΝ ΙΝ.ΕΜ.Υ. της ΕΣΕΕ   Εκτίμηση κόστους πασχαλινού τραπεζιού 2025: Ακριβότερα κατά 6,2% έως 6,3%

ΑΠΟ ΤΗΝ ΙΝ.ΕΜ.Υ. της ΕΣΕΕ Εκτίμηση κόστους πασχαλινού...

Το Ινστιτούτο Εμπορίου και Υπηρεσιών της Ελληνικής...

Οι επιλογές του Τράμπ δείγμα  των αδυναμιών των ΗΠΑ

Οι επιλογές του Τράμπ δείγμα των αδυναμιών των ΗΠΑ

Του Γιάννη ΜαγκριώτηΟι δασμοί Τράμπ, πέρα από τον...

ΥΠΕΝ-ΥΠΕΞ: Εκδόθηκε χθες ο Θαλάσσιος Χωροταξικός Σχεδιασμός της Ελλάδας

ΥΠΕΝ-ΥΠΕΞ: Εκδόθηκε χθες ο Θαλάσσιος Χωροταξικός...

Η πράξη συγκρότησης της Εθνικής Χωρικής Στρατηγικής...

Ανακοινώθηκε ο προγραμματισμός των εξετάσεων στα γυμνάσια και τα λύκεια της χώρας

Ανακοινώθηκε ο προγραμματισμός των εξετάσεων στα...

Το πρόγραμμα των εξετάσεων για τις προαγωγικές και...

Στα οχήματα που μπαινοβγαίνουν σε συνεργεία,  πλυντήρια, πάρκινγκ και εταιρείες ενοικίασης,  πέφτει από χθες το ψηφιακό «μάτι» της Εφορίας -Σε πραγματικό χρόνο η καταγραφή αυτοκινήτων και παραστατικών

Στα οχήματα που μπαινοβγαίνουν σε συνεργεία, ...

Ψηφιακό «μάτι» σε κάθε αυτοκίνητο που μπαίνει και...

Τροχαίο με νεκρούς, σήμερα το απόγευμα  στα διόδια Πολυμύλου -Κάηκαν τρία οχήματα – Πυκνή ομίχλη επικρατούσε στο σημείο

Τροχαίο με νεκρούς, σήμερα το απόγευμα στα διόδια...

Τραγικό δυστύχημα σημειώθηκε λίγο μετά τις 4.00 σήμερα...

ΕΦΕΤ: Ενημέρωση των καταναλωτών για την εορταστική περίοδο του Πάσχα

ΕΦΕΤ: Ενημέρωση των καταναλωτών για την εορταστική...

Οι γιορτές για το Πάσχα είναι έντονα συνδεδεμένες με...

ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΟΙ ΤΙΤΛΟΙ ΣΧΕΤΙΚΩΝ ΑΡΘΡΩΝ

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ # ΝΕΑ

Σχετικά άρθρα

Η επιτροπή των εμπειρογνωμόνων ολοκλήρωσε την συνεδρίασή της και έλαβε τις αποφάσεις για το πού θα καταργηθεί η υποχρεωτική χρήση της μάσκας, με τα μέτρα να ισχύουν από την 1η Ιουνίου έως τις 15...

Προπληρωμένη κάρτα 150 ευρώ σε όλους τους νέους που θα εμβολιάζονται, ανακοίνωσε ο πρωθυπουργός στο πλαίσιο της νέας στρατηγικής ενθάρρυνσης των εμβολιασμένων.Η στρατηγική ενθάρρυνσης εμβολιασμένων θα...

@@ads-307@@Για την υπόθεση του ιερέα που απασχολεί την επικαιρότητα, από το πρωί,  μετά την επίθεση με βιτριόλι σε μητροπολίτες την ώρα που δικαζόταν στο συνοδικό δικαστήριο μίλησε ο μητροπολίτης Βεροίας κ...

Από την Δευτέρα του Πάσχα καταργούνται οι απαγορεύσεις στις διαδημοτικές μετακινήσεις αφού η 3η Μαΐου είναι και επίσημα η ημερομηνία που ανοίγει η εστίαση.Υπενθυμίζεται ότι οι διαδημοτικές μετακινήσεις...